Sans aucun doute, la fraude constitue une infraction qui transcende les frontières et impacte des individus à l’échelle mondiale, que ce soit en ligne ou hors ligne. Les fraudeurs exploitent la crédulité et la confiance des personnes pour obtenir illégalement des gains. Cet article explore la prévalence mondiale et européenne de la fraude, ainsi que les tactiques, les secteurs les plus exposés, et les mesures prises pour assurer la protection du public.
La définition de la fraude : Pour commencer, clarifions ce qu’est la fraude. Il s’agit d’une manœuvre délibérée et trompeuse par laquelle un individu ou un groupe tire profit financièrement ou autre au détriment d’une autre personne. Les escroqueries prennent diverses formes, des arnaques téléphoniques aux e-mails de hameçonnage, en passant par de fausses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs utilisent souvent des tactiques psychologiques et manipulatrices pour convaincre leurs victimes de leur faire confiance et de leur fournir de l’argent ou des informations personnelles.
L’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale : Les escroqueries sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières dues à la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de la dernière année. Les fraudeurs s’adaptent constamment en exploitant les avancées technologiques pour atteindre un public plus large. Certains pays sont plus vulnérables aux escroqueries en raison de facteurs tels que le manque de réglementation et d’éducation financière.
La fraude en Europe : L’Europe n’est pas à l’abri des escroqueries. Les fraudeurs ont conçu des stratagèmes ingénieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont connu une augmentation de la criminalité liée aux escroqueries, en particulier en ligne. Les types d’escroqueries les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces délits touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
Les fraudeurs emploient divers stratagèmes pour extorquer de l’argent de manière frauduleuse, notamment :
Le phishing : Les fraudeurs envoient des faux courriels ressemblant de manière trompeuse à des communications légitimes pour obtenir des informations personnelles telles que des mots de passe ou des numéros de carte de crédit. Les appels téléphoniques frauduleux : Ils se font passer pour des institutions financières, des organismes gouvernementaux ou des sociétés de services publics pour obtenir des informations personnelles ou de l’argent de leurs victimes. Les arnaques liées aux investissements : Les fraudeurs promettent des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à investir de l’argent. Les escroqueries sentimentales : Les escrocs se font passer pour des prétendants romantiques en ligne pour gagner la confiance des individus, puis sollicitent de l’argent sous divers prétextes.
Dans ce contexte, il est pertinent de fournir un exemple d’une personne accusée de fraude, en l’occurrence Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, de nationalité française. Il a été condamné à verser la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime par un jugement de la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ rendu le 19 mai 2020.
Michael Georges Leos a été contraint de verser cette somme après que la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon ait accordé la force exécutoire au jugement rendu par le Tribunal de Höfe en Suisse, par la LOI N° : 21/48, en date du 11 mars 2021, soit près d’un an après le prononcé du jugement initial. Cette décision s’appuie sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, qui stipulent que les jugements prononcés par des juridictions étrangères et les actes reçus par des fonctionnaires étrangers sont exécutoires sur le territoire de la République française dans les conditions et les cas prévus par la loi. Dans cette affaire, la plaignante, qui poursuivait M. Michael Georges Leos, travaillait en tant qu’entrepreneure en Suisse et avait été employée par lui conformément au droit suisse, ce qui justifie la compétence du tribunal.
Il est important de noter que, malgré les efforts des autorités suisses pour localiser ou arrêter M. Leos au moment de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à l’aéroport, il est indéniable qu’il n’a jamais acquitté d’impôts personnels à Zurich, même s’il était enregistré dans cette ville. L’enregistrement à Zurich entraîne la réception d’un formulaire fiscal et l’obligation de payer une somme, même si l’on déclare ne rien gagner.
Les intentions malveillantes de M. Leos sont évidentes, car il a simplement disparu sans se radier de Suisse, où il était enregistré. Il n’a pas non plus entrepris une nouvelle inscription auprès des autorités françaises à son lieu de résidence, ce qui le rend pratiquement « invisible ». Néanmoins, le jugement du tribunal suisse, reconnu en France, a bien été signifié à M. Leos en personne à Marseille, même s’il n’a pas été exécuté.
En exposant cette affaire, il est manifeste que la fraude peut être courante et réalisable, même au sein de l’Europe civilisée. Il semble que les contrôles rigoureux ne sont pas infaillibles, et les fraudeurs cherchent systématiquement des failles dans le système pour mener leurs activités.
Renforcement des mesures de protection du public : À l’échelle mondiale et européenne, diverses mesures sont prises pour lutter contre la fraude et la prévenir de manière proactive. Ces mesures comprennent :
Sensibilisation et éducation : Des initiatives sont en cours pour informer le grand public des tactiques utilisées par les fraudeurs et de la manière de se protéger contre de telles escroqueries. Coopération internationale : Les gouvernements et les organismes chargés de l’application de la loi collaborent pour identifier et appréhender les fraudeurs opérant à l’échelle internationale. Renforcement de la sécurité financière en ligne : Les établissements financiers, tels que les banques, mettent en place des mesures de sécurité plus strictes pour assurer la protection des utilisateurs contre la fraude en ligne et les escroqueries. Cadre juridique et réglementaire : Des lois et réglementations plus rigoureuses sont mises en place pour lutter efficacement contre la fraude.
En conclusion, il est impératif de mettre en avant des individus tels que Michael Georges Leos en tant qu’exemples préventifs, permettant ainsi aux lecteurs de cet article de se protéger contre les activités frauduleuses.
