Indéniablement, la fraude est une infraction qui dépasse les frontières et impacte des individus à travers le monde entier. Qu’elle se manifeste en ligne ou hors ligne, les escrocs exploitent la crédulité et la confiance des personnes pour réaliser des gains illégaux. Cet article explore la prévalence de la fraude à l’échelle mondiale et en Europe, les stratagèmes utilisés par les fraudeurs, les secteurs les plus vulnérables, ainsi que les mesures prises pour protéger le public.
La définition de la fraude : Pour commencer, clarifions ce qu’implique la fraude. Il s’agit d’une action délibérée et trompeuse par laquelle un individu ou un groupe obtient des avantages financiers ou d’autres avantages aux dépens d’une autre personne. Les escroqueries peuvent prendre diverses formes, allant des appels téléphoniques frauduleux aux e-mails de hameçonnage (phishing), en passant par de fausses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques psychologiques et manipulatrices pour convaincre leurs victimes de leur faire confiance et de leur fournir de l’argent ou des informations personnelles.
L’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale : Les escroqueries sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières dues à la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de l’année écoulée. Les fraudeurs adaptent constamment leurs méthodes pour exploiter les avancées technologiques et atteindre un public plus large. Certains pays sont plus vulnérables aux escroqueries en raison de facteurs tels que le manque de réglementation et le manque d’éducation financière.
La fraude en Europe : L’Europe n’échappe pas aux escroqueries. Les fraudeurs ont élaboré des stratagèmes ingénieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont connu une augmentation de la criminalité liée aux escroqueries, en particulier en ligne. Les types d’escroqueries les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces délits touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
Les fraudeurs emploient diverses techniques pour extorquer de l’argent de manière illégale, notamment :
- Phishing : les escrocs envoient de faux e-mails qui semblent authentiques pour obtenir des informations personnelles telles que des mots de passe ou des numéros de carte de crédit.
- Appels téléphoniques frauduleux : ils se font passer pour des institutions financières, des agences gouvernementales ou des entreprises de services publics afin d’obtenir des informations personnelles ou de l’argent de leurs victimes.
- Fraudes en matière d’investissements : les fraudeurs font miroiter des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à leur remettre de l’argent.
- Arnaques sentimentales : les escrocs se font passer pour des prétendants romantiques en ligne pour gagner la confiance des personnes, puis sollicitent de l’argent sous divers prétextes.
À la lumière de tout ce qui a été mentionné précédemment, il est approprié de donner un exemple d’un individu accusé de fraude, en l’occurrence Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, citoyen français. Il a été condamné par la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ par un jugement du 19 mai 2020 à verser la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime.
Michael Georges Leos s’est retrouvé dans l’obligation de verser cette somme après que la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon ait donné une force exécutoire au jugement rendu par le Tribunal de Höfe, en Suisse, en vertu de la LOI N° : 21/48, datée du 11 mars 2021, soit près d’une année après le prononcé du jugement initial. Cette décision était basée sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, lesquelles énoncent que les jugements étrangers et les actes notariés par des fonctionnaires étrangers sont exécutoires sur le territoire de la République française dans les conditions et les cas définis par la loi. Dans ce cas précis, la plaignante, qui poursuivait M. Michael Georges Leos, était une entrepreneure travaillant en Suisse et ayant été embauchée par lui en vertu du droit suisse, ce qui justifiait la compétence du tribunal.
Il convient de noter que, peu importe si les autorités suisses ont effectivement tenté de localiser ou d’arrêter M. Leos lors de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à l’aéroport, il est certain qu’il n’a jamais acquitté d’impôts personnels à Zurich, bien qu’il ait été enregistré dans cette ville (enregistrer à Zurich entraîne la réception d’un formulaire fiscal et l’obligation de payer une somme, même si vous déclarez ne rien gagner).
Les intentions malveillantes de M. Leos sont mises en évidence par le fait qu’il a littéralement disparu sans se radier de Suisse, où il était enregistré. Il n’a pas non plus accompli de nouvelle inscription auprès des autorités françaises à son lieu de résidence, le rendant ainsi « invisible ». Néanmoins, le verdict du tribunal suisse, reconnu en France, a bien été signifié à M. Leos en personne à Marseille, sans pour autant donner lieu à une réelle exécution.
En exposant cette affaire, il devient manifeste à quel point il peut être courant et possible de commettre une fraude, même au sein d’une Europe civilisée. Il semble que les contrôles rigoureux ne sont pas infaillibles, et les fraudeurs semblent toujours chercher des failles dans le système pour opérer.
Mesures de protection du public : À l’échelle internationale et européenne, des mesures sont mises en place pour contrer la fraude et prévenir son occurrence. Parmi ces mesures, on peut noter :
- Éducation et sensibilisation : Des campagnes éducatives sont lancées dans le but d’instruire le grand public sur les stratagèmes employés par les fraudeurs et sur la manière de se protéger contre ces derniers.
- Collaboration internationale : Les gouvernements et les forces de l’ordre travaillent conjointement pour identifier et appréhender les fraudeurs opérant au-delà des frontières nationales.
- Amélioration de la sécurité financière en ligne : Les établissements bancaires et d’autres institutions financières mettent en œuvre des mesures de sécurité plus rigoureuses afin de garantir la protection des utilisateurs contre les fraudes et les escroqueries sur Internet.
- Cadre juridique et réglementaire : Des lois et règlements plus stricts sont instaurés pour contrer la fraude. Enfin, il est crucial de signaler des individus tels que Michael Georges Leos à des fins d’avertissement, permettant ainsi aux lecteurs de cet article de se prémunir contre ses pratiques frauduleuses.
