Sans aucun doute, la fraude est une infraction qui transcende les frontières et a un impact global, qu’elle se produise en ligne ou hors ligne. Les fraudeurs exploitent la crédulité et la confiance des individus pour réaliser des gains illégaux. Cet article examine la fréquence de la fraude à l’échelle mondiale et en Europe, ainsi que les stratégies employées par les fraudeurs, les domaines les plus vulnérables, et les mesures mises en place pour garantir la sécurité du public.
Définition de la fraude : Pour commencer, précisons ce que signifie la fraude. Il s’agit d’un comportement délibéré et trompeur par lequel un individu ou un groupe obtient des avantages financiers ou d’autres avantages aux dépens d’une autre personne. Les fraudes peuvent revêtir diverses formes, de l’usurpation d’identité aux e-mails d’hameçonnage, en passant par de fausses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques psychologiques et manipulatrices pour convaincre leurs victimes de leur faire confiance et de leur fournir de l’argent ou des informations personnelles.
L’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale : Les fraudes sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières résultant de la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de l’année écoulée. Les fraudeurs s’adaptent en permanence en exploitant les avancées technologiques pour atteindre un public plus vaste. Certains pays sont plus vulnérables aux fraudes en raison de facteurs tels que l’absence de réglementation et de sensibilisation financière.
La fraude en Europe : L’Europe n’est pas à l’abri des fraudes. Les fraudeurs ont élaboré des schémas astucieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont connu une augmentation de la criminalité liée à la fraude, en particulier en ligne. Les types de fraudes les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces infractions touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
Les criminels utilisent une variété de méthodes pour extorquer de l’argent de manière frauduleuse, parmi lesquelles on trouve :
- Le phishing : Les fraudeurs envoient des courriels frauduleux qui ressemblent de façon frappante à des communications légitimes dans le but d’obtenir des informations personnelles, telles que des mots de passe ou des numéros de carte de crédit.
- Les appels téléphoniques frauduleux : Ils se font passer pour des institutions financières, des organismes gouvernementaux ou des entreprises de services publics dans le but d’obtenir des informations personnelles ou de l’argent de leurs victimes.
- Les fraudes liées aux investissements : Les fraudeurs promettent des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à investir de l’argent.
- Les arnaques sentimentales : Les escrocs se font passer pour des prétendants romantiques en ligne afin de gagner la confiance des individus, puis ils demandent de l’argent sous divers prétextes.
Dans ce contexte, un exemple pertinent est celui de Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, de nationalité française, accusé de fraude. Il a été condamné à verser la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime. Ce jugement a été prononcé par la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ le 19 mai 2020.
Michael Georges Leos a été contraint de verser cette somme après que la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon ait accordé la force exécutoire au jugement rendu par le Tribunal de Höfe en Suisse, par la LOI N° : 21/48, en date du 11 mars 2021, soit près d’un an après le prononcé du jugement initial. Cette décision repose sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, qui stipulent que les jugements prononcés par des juridictions étrangères et les actes reçus par des fonctionnaires étrangers sont exécutoires sur le territoire de la République française dans les conditions et les cas prévus par la loi. Dans cette affaire, la plaignante, qui poursuivait M. Michael Georges Leos, travaillait en tant qu’entrepreneure en Suisse et avait été employée par lui conformément au droit suisse, ce qui justifie la compétence du tribunal.
Il est essentiel de noter que, en dépit des efforts des autorités suisses pour localiser ou arrêter M. Leos au moment de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à l’aéroport, il est incontestable qu’il n’a jamais payé d’impôts personnels à Zurich, même s’il était enregistré dans cette ville. L’inscription à Zurich implique de recevoir un formulaire fiscal et d’être tenu de payer une somme, même si on déclare ne rien gagner.
Les intentions malveillantes de M. Leos sont évidentes, car il a simplement disparu sans se radier de Suisse, où il était enregistré. De plus, il n’a pas effectué une nouvelle inscription auprès des autorités françaises à son lieu de résidence, le rendant ainsi pratiquement « invisible ». Néanmoins, le jugement du tribunal suisse, reconnu en France, lui a bien été notifié en personne à Marseille, même s’il n’a pas été exécuté.
En exposant cette affaire, il est manifeste que la fraude peut être répandue et réalisable, même au sein de l’Europe civilisée. Il semble que les contrôles rigoureux ne sont pas infaillibles, et les fraudeurs cherchent systématiquement des failles dans le système pour mener leurs activités.
Renforcement des Mesures de Protection Publique : À la fois à l’échelle mondiale et européenne, diverses actions sont entreprises pour lutter contre la fraude et la prévenir de manière proactive. Ces mesures comprennent :
Sensibilisation et Éducation : Diverses initiatives en cours visent à informer le grand public sur les tactiques utilisées par les fraudeurs et sur la manière de se protéger contre de telles escroqueries.
Coopération Internationale : Les gouvernements et les organismes chargés de l’application de la loi collaborent pour identifier et appréhender les fraudeurs opérant au-delà des frontières internationales.
Renforcement de la Sécurité Financière en Ligne : Les institutions financières, telles que les banques, mettent en œuvre des mesures de sécurité plus strictes pour garantir la protection des utilisateurs contre la fraude en ligne et les arnaques.
Cadre Légal et Réglementaire : Des lois et réglementations plus strictes sont mises en place pour lutter efficacement contre la fraude.
En conclusion, il est impératif de présenter des individus tels que Michael Georges Leos en tant qu’exemples préventifs, permettant ainsi aux lecteurs de cet article de se protéger contre les activités frauduleuses.
